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留学生换汇被骗盘点,这些陷阱大家千万不要踩!

2021-10-21 22:43:04     英国那些事儿     2149 次

留学生换汇被骗盘点,这些陷阱大家千万不要踩! 


留学生圈内换汇被骗的简直不要太多,网页上随便一搜,相关报道就一大把。


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接下来小机灵就好好唠唠换汇被骗这件事,先带大家盘点一些骗子常见的套路。

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遇到些什么困难,大家很习惯地就会去群里问问。也常常确实能群策群力,收到答复。而且都是华人你,所以更容易放下防备,结果往往忽略掉可能存在的风险。


其中最大的风险便是隐藏在微信群里的骗子,他们有的会通过社群加上你,有的则直接拉一个换汇群,方便诈骗。

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# 防骗攻略:


不要轻信群里换汇的信息,不管对方说是宠物生病了、自己生病了还是其它借口。特别要警惕低于实时汇率的人,谁也不傻,不可能白白亏钱。

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为了骗取信任,骗子们通常会主动晒出一些证件,比如学生证、身份证等,来骗取信任。这些证件极有可能是伪造的或买来的,或者从其他人的朋友圈盗来的,千万不要轻信。

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# 防骗攻略:


这年头,人都有可能是“假”的,更别说照片了。对方发了照片,看看就行了。

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现在的诈骗高手ps玩的可溜了,转账记录随手都能来,如果不警惕没有及时查账,就会被忽悠过去。

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# 防骗攻略:


同上。

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这里面还有套路更深的“放长线钓大鱼”。


这类骗子一开始会非常有“诚信”,转账极快,汇率还低, 等你换汇的次数多了,戒备心越来越弱,后面就极有可能进行大额的换汇。这个时候,骗子就会原形毕露,卷款消失。

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# 防骗攻略:


尽量不要私人换汇,因为你也不知道对方什么时候就失踪了。即便抱着侥幸心理(请不要),不要进行大额的交易。什么叫大额,因人而异,对于小机灵这种来说,谈钱不超过1镑,朋友还有得当。12.png


网络转账不靠谱,面交也有风险。甚至更高!


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之前就有新闻报道,一名华裔女士ML被蒙面男子抢走装有10万加元现金(约50万人民币)的塑料袋。


而且该华裔女子被抢的过程中,犯罪分子还用枪指着被害人,要求受害人当场进行巨额微信转账……会有心理阴影的。


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# 防骗攻略:


到这一步已经不止是被骗了,很有可能是被抢!警惕和不认识的人出门,注意相约的时间和地点!另外,如果非要私人换汇,也可以走闲鱼,有问题至少可以申诉。


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下面小机灵总结一些微信换汇骗子的特征,供大家参考:


1、以实时汇率或低于实时汇率的诱人条件出英镑;


2、坚持先付人民币;


3、随随便便给你看自己的ID证件(坚持只把“自己的”学生证/身份证/驾照等私人证件作为抵押来让你先打人民币,百分之一万不要给!)


4、有时定位和他口中所述的所在地不一样;


5、朋友圈里你能看到的信息很少,而在这些能看到的信息里总会出现一辆豪车...(国内也有类似的微信诈骗,都是通过朋友圈炫富来打消别人的怀疑,让别人认为他很有钱并不在乎这点小钱)


6、就算不是以换汇的名义添加的,最终也会转到“需要换英镑么?”这种话题上

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因此,遇到微信交易一定要注意,第一步一定要核实对方的真实身份——照片、身份证统统不算!然后评估可信度,最好有担保人或信誉保障,否则十有八九是骗子。


然后!重点来了!不要以为自己掌握了这些防骗计较,就可以放心换汇了!NO!除了被骗,私人换汇还有其它的危害!


# 私下换汇涉嫌洗钱犯罪


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私下换汇最大的隐患在于无法保证资金来源合法性,易沦为洗钱链条的一环。


19年就有新闻报道,近百名在英国中国留学生的银行账户因涉嫌洗钱被冻结。


英国高度重视打击洗钱犯罪。当地银行一旦发现账户资金往来有可疑之处,很可能采取冻结账户、无理由销户等手段。


如银行账户使用较随意,资金往来频繁,就极易引起当地银行监管部门警惕。


如被调查人员无法证明账户资金来源的合法性,可能面临钱款被没收、罚款、行政处罚等,甚至陷入刑事犯罪诉讼当中,直接影响在当地求学、就业、征信、签证申请等。


# 私下换汇也涉嫌违反中国法律法规


2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关予以警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款……构成犯罪的

,依法追究刑事责任。


2019年2月1日生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》


实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。


如海外中国公民私下换汇,无论是通过银行转账、支付宝微信等平台还是当面交易,均涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的行为,达到一定数额的,构成非法经营罪,或将面临罚款、拘役、5年以下有期

徒刑甚至更严重的刑事处罚。


私人换汇这事儿,真的值得严肃对待,咱还是不要抱有侥幸心理,老老实实走正规途径的好~


另外,除了换汇容易被骗,骗子还有各种各样的诈骗方式,光小机灵知道的被骗的同学总共加起来,都有好几十万了!大家一定要小心!不要觉得自己不会被骗!多看看防诈骗的案例,总是没错的!



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